1. はじめに｜確定申告、もう怖くない！
「確定申告」と聞くだけで、なんだか憂うつになってしまう…。
そんな人は少なくないはずです。特にフリーランスや副業をしている方、個人事業主にとっては、毎年やってくる“ややこしいイベント”のようなもの。
「書類が多すぎて混乱する」「何をどこまで準備すればいいかわからない」「税金の計算ミスが怖い」など、不安のタネは尽きません。
でも安心してください。
今ではChatGPTというAIアシスタントを使えば、そんな確定申告の不安や手間をグッと減らすことができるんです！
たとえば、
- 「必要な書類って何があるの？」
- 「経費として認められるものはどれ？」
- 「青色申告と白色申告の違いって？」
こういった疑問も、ChatGPTに聞けばすぐにわかりやすく答えてくれます。
しかも、税務知識がなくても大丈夫。会話形式でやさしく導いてくれるので、初心者でも安心して使えます。
この記事では、ChatGPTを活用して確定申告の書類整理や準備をラクにする方法を、ステップごとにわかりやすく紹介していきます。
面倒な作業も、ちょっとしたコツとAIの力で「怖くない」に変わりますよ！
2. ChatGPTとは？ざっくり解説
「ChatGPTって名前は聞いたことあるけど、実際どういうものなの？」
そんな疑問を持っている方のために、ここではChatGPTの基本をざっくり解説します！
ChatGPTとは？
ChatGPT（チャットジーピーティー）は、アメリカのOpenAIが開発した「対話型の人工知能（AI）」です。
まるで人と会話しているかのように、質問に答えてくれたり、文章を考えてくれたり、調べものを手伝ってくれるAIアシスタントなんです。
たとえば…
- 「ブログのタイトルを考えて」
- 「夕飯のレシピを提案して」
- 「ビジネスメールを整えて」
- 「青色申告のメリットを教えて」
こんな感じで、自然な言葉で質問すればOK！
専門用語が分からなくても、普通の言葉でやり取りできるのが魅力です。
何がスゴイの？
ChatGPTのすごいところは、大量のテキスト情報を学習しているため、かなり幅広いテーマに対応できる点です。
日常会話だけでなく、ビジネス、教育、医療、プログラミング、そして税金関連のアドバイスまでこなします。
ただし注意点として、ChatGPTは「最新の法律や税制改正」までは正確に把握していないことがあります。
あくまでサポート役として使いながら、最終的な判断は専門家のアドバイスと照らし合わせるのが安心です。
【初心者向け】ChatGPTの使いかた完全ガイド｜登録から活用法までやさしく解説！
3. 確定申告の基本ステップをおさらい
ChatGPTを活用する前に、まずは確定申告の流れをざっくり把握しておきましょう！
流れを知っておくだけで、AIに何を頼むべきかもわかりやすくなりますよ。
① 誰が確定申告をするの？
確定申告が必要なのは、以下のような人たちです。
- フリーランスや個人事業主
- 副業収入が年間20万円を超える会社員
- 不動産収入や株式の売却益がある人
- 医療費控除や住宅ローン控除を受けたい人（会社員でも対象）
自分が当てはまるか不安な方は、「ChatGPTに条件を伝えて確認する」こともできます。
② 申告の流れはこうなっている！
基本的なステップは次のとおりです。
- 1年間（1月〜12月）の所得や経費を整理する
- 領収書や証明書など、必要書類を準備する
- 申告書を作成（e-Taxや紙で提出）
- 税金を納付 or 還付を受ける
この一連の流れの中で、ChatGPTが活躍できる場面がたくさんあります！
たとえば、「経費に入れていいものは？」「医療費控除に必要なものは？」といった疑問にも即答してくれるんです。
③ いつまでにやればいいの？
例年、確定申告の提出期間は2月中旬〜3月中旬です。
2025年の場合、**2月17日（月）〜3月17日（月）**が提出期限になる見込みです（※変更の可能性あり）。
※e-Tax（電子申告）を使えば、提出や納付もネットで完結します。
ChatGPTをうまく使えば、これらのステップも迷わず進められます。
次は、具体的にどんな場面でChatGPTが助けてくれるのかを見ていきましょう！
4. ChatGPTでできること｜確定申告編
確定申告と聞くと「税金の計算が難しそう」「何を準備すればいいか分からない」など、不安がつきものですよね。でも大丈夫。ChatGPTをうまく使えば、面倒な作業がグッとラクになります！
ここでは、ChatGPTが確定申告でどんなサポートをしてくれるのか、具体的な例と一緒に紹介していきます。
📋1. 必要書類のリストアップ
「確定申告に必要な書類って何があるの？」
そんなときは、ChatGPTにこう聞いてみましょう。
例：「フリーランスで初めて確定申告します。必要な書類を教えて」
→ 収入証明書、経費の領収書、源泉徴収票、医療費の明細書など、状況に合わせたリストを提案してくれます。
💰2. 経費の分類サポート
領収書を集めたはいいけど、「これって経費になるの？」と迷うこと、ありますよね。
例：「Zoomの有料プラン代は経費にできますか？」
→ ChatGPTなら、「事業に必要であれば通信費として経費にできる可能性が高いです」などと根拠付きでアドバイスしてくれます。
📈3. 所得や支出のまとめ方のアドバイス
例：「Excelで所得と経費をまとめるには、どんな項目を入れればいい？」
→ ChatGPTは、「日付・収入内容・金額・経費区分・支払い方法」など、スプレッドシートの項目設計までアドバイス可能です。
📝4. よくある質問にすぐ答える
確定申告の作業中、「これってどうすれば？」という小さな疑問が次々と出てきますよね。
例：「青色申告のメリットって何？」
例：「ふるさと納税の控除って、どこで入力するの？」
→ ChatGPTなら、24時間いつでも聞けて、すぐに返してくれるので、作業が止まりません。
📬5. 書類提出やe-Taxの流れをガイド
例：「e-Taxの申請手順を教えて」
→ 提出の流れや必要なログイン方法などもわかりやすく説明してくれます。必要があれば、入力時の注意点も補足してくれます。
このように、ChatGPTは確定申告の「困った！」にいつでも寄り添ってくれる存在。
次は、実際にどんな風にChatGPTを活用して作業を効率化できるか、もっと具体的な活用法を紹介します！
5. ChatGPTを使った「作業効率化」アイデア
ここでは、ChatGPTを使って確定申告の準備をもっとラクに、もっとスマートにするためのアイデアを紹介します。
ただ質問するだけじゃもったいない！ ちょっとした工夫で、**“自分専用の税務アシスタント”**のように使えますよ。
✅ アイデア①：会話形式で「必要書類チェックリスト」を作る
ChatGPTに自分の状況を伝えると、それに応じた書類リストを対話で一緒に作成できます。
💬「フリーランスで在宅ワークしてます。去年からふるさと納税も始めました。確定申告に必要な書類をリストにして」
→ 収入・経費・控除それぞれに必要な書類を自動でリストアップしてくれます。
作ったリストはコピーして、メモアプリやExcelに貼って使いましょう！
✅ アイデア②：経費リストを「カテゴリ別」に整理してもらう
レシートや領収書をもとに、ChatGPTに仕分けを手伝ってもらいましょう。
💬「このリストをカテゴリ別にまとめて：電気代、Zoom代、書籍代、カフェの飲食代、レンタルオフィス代」
→ 「通信費」「研修費」「接待交際費」「水道光熱費」など、税区分に沿って整理してくれます。
✅ アイデア③：月ごとの収支レポートを作る補助役に
Excelでまとめた金額をベースに、ChatGPTにレポート文を作ってもらうことも可能です。
💬「この月の収支データから、簡単なコメント付きの報告文を作って」
→ 「1月は収入より支出が多く、特に広告費が増加しました」など、見やすい文章に変換してくれます。
✅ アイデア④：ミスを防ぐチェックリストを作成
ChatGPTは、確定申告でありがちなミスを教えてくれます。
💬「確定申告でよくあるミスと、その対策をリストにして」
→ 「医療費の明細を忘れる」「経費に私的な支出を混ぜる」などをリスト化。
提出前のセルフチェックに最適です！
✅ アイデア⑤：初めてでも迷わない「提出手順マニュアル」を作ってもらう
💬「e-Taxで申告書を出すまでの手順をステップ形式で教えて」
→ ログインから控除の入力、PDFの確認・送信まで、ひとつひとつ丁寧にガイドしてくれます。
印刷して使えば、まるで「自分だけのガイドブック」に。
このように、ChatGPTは使い方次第でどこまでも頼れる味方になります。
次は、実際にどんな質問や指示をすればいいのか？「プロンプト例」を紹介します！
6. 実際に使ってみよう！プロンプト例紹介
ChatGPTを活用するうえで大事なのは、「どう聞くか？」です。
ここでは、確定申告をラクにするための**具体的なプロンプト（指示文）**を紹介します。
そのままコピペして使えるものばかりなので、ぜひ試してみてください！
📄 書類準備に使えるプロンプト
「私はフリーランスでライターをしています。確定申告に必要な書類をリストアップしてください」→ あなたの職種や働き方に合った必要書類が一覧で出てきます。
「医療費控除を受けたいのですが、どんな書類が必要ですか？」→ 明細書、領収書、保険金控除の有無など、詳細に教えてくれます。
💸 経費チェックに使えるプロンプト
「この費用は経費になりますか？：ネット代、文房具、カフェ代」→ それぞれの費用が経費として認められるかどうか、根拠と一緒に教えてくれます。
「Zoomの有料プランはどの経費区分になりますか？」→ 「通信費として処理されることが一般的です」など具体的な分類を提示。
📊 データ整理・レポート作成に使えるプロンプト
「以下の支出をカテゴリ別に分けてください：電気代、カフェ代、参考書、広告費、クラウドサービス料」→ 「水道光熱費」「交際費」「研修費」「広告宣伝費」「通信費」などに分類。
「この月の収支データから簡単な報告文を作ってください：収入30万円、経費12万円、主な支出はソフトウェア購入」→ 「この月は収入が支出を上回り、特に業務効率化のためのソフトウェア導入が目立ちました」といった形で出力されます。
📥 提出準備やe-Taxに使えるプロンプト
「e-Taxで確定申告をする手順をステップ形式で教えてください」→ マイナンバーカードの準備から、入力画面のナビまで丁寧に説明してくれます。
「紙の申告書で提出する場合の流れを教えてください」→ 国税庁のサイトからダウンロード・記入・郵送までの流れが分かります。
🎯 忘れがちなポイントを確認するプロンプト
「確定申告でやりがちなミスとその対策を教えて」→ 「領収書の紛失」「控除の記入漏れ」「提出期限の勘違い」などを挙げてくれるので、チェックリストとして活用できます。
ChatGPTは、**「相談しながら進められる税務パートナー」**として活用できます。
次は、そうした便利さの裏で気をつけたい「注意点」や「リスク」について解説していきます。
7. 注意点と限界｜AIだけに頼らない工夫
ChatGPTは確定申告をサポートするとても便利なツールですが、すべてを丸投げしていいわけではありません。
ここでは、実際に使ううえで知っておくべき注意点やリスク、そして上手な使い方のコツをまとめました。
⚠️ 最新の税制には対応していないことがある
ChatGPTは、過去の情報をもとに学習したAIです。
そのため、毎年変わる最新の税制や控除制度、申告期限の変更などには対応できない場合があります。
✅ 対策：必ず国税庁の公式情報や信頼できる税務サイトで確認しましょう。
⚠️ 回答が“正確”とは限らない
AIは情報を自動で生成するため、一見それっぽくても間違った内容を提示することがあります。
特に数字や計算、法律に関わる内容は、誤りがあると大きなトラブルにつながる可能性も…。
✅ 対策：重要な部分は必ず自分で確認 or 税理士さんにチェックを依頼しましょう。
⚠️ プライバシーや個人情報の取り扱いに注意
ChatGPTに直接、マイナンバーや住所、銀行口座などの個人情報を入力するのは避けましょう。
プライバシー保護の観点から、個人情報は含めないプロンプトの使い方が安全です。
✅ 対策：「マイナンバーを入力する場所を教えて」など、具体的な数字やIDは出さずに質問するのがベスト。
🧠 AIはあくまで「補助ツール」として活用する
ChatGPTは「自分の代わりに考えてくれる存在」ではありません。
あくまで作業を効率化する相棒として使い、「判断」や「責任」は人間が担う必要があります。
✅ ポイント：AI＋人間のダブルチェックが最強の安心コンビ！
ChatGPTをうまく使えば、確定申告のストレスや作業時間は大幅に減らせます。
ただし、「AIを使っているから安心」ではなく、自分の目で確かめる姿勢が大事なんです。
8. まとめ｜ChatGPTを上手に活用して、スムーズな申告を！
確定申告と聞くと、「めんどう」「難しそう」「何から手をつければいいのか分からない」…そんなネガティブなイメージがつきものですよね。
でも、ChatGPTという心強い味方がいれば、そのイメージがガラリと変わります。
この記事では、ChatGPTを使って確定申告をスムーズに進める方法を紹介してきました。
📝この記事のふりかえりポイント
- ChatGPTは会話で使えるAIアシスタント。税務知識がなくてもOK！
- 書類の準備や経費の整理など、確定申告のあらゆる場面でサポートしてくれる
- プロンプト（質問文）を工夫すれば、まるで“税務コーチ”のように使える
- ただし、AIの限界やリスクを理解し、最終的な判断は人間が行うことが大切
💡まとめメッセージ
ChatGPTは、確定申告という“壁”を“トンネル”に変えてくれるツールです。
迷ったとき、手が止まったとき、いつでも相談できる相棒がいると思えば、心にもゆとりが生まれます。
もちろん完璧ではないので、信頼できる情報源や税理士さんとの併用がベスト。
でも、毎年の申告にストレスを感じていた方には、ChatGPTがきっと役立つはずです。
今年の確定申告は、**「AIと一緒に、ラクして、正しく」**済ませてみませんか？
よくある質問（FAQ）
- QChatGPTだけで確定申告は完了できますか？
- A
いいえ、ChatGPTは補助ツールです。
申告書の作成や提出はご自身で行う必要があります。ChatGPTは、書類の準備や経費の整理、手順の確認などをサポートする存在です。最終的な提出前には、専門家（税理士）や国税庁の情報で確認することが推奨されます。
- QChatGPTは最新の税制改正に対応していますか？
- A
必ずしも対応しているとは限りません。
ChatGPTの情報は、学習時点のデータをもとに生成されています。2025年の最新税制や変更点については、必ず国税庁の公式サイトなど信頼できる情報源で確認しましょう。
- QChatGPTに個人情報を入力しても大丈夫？
- A
基本的には入力しないのが安全です。
マイナンバー、氏名、住所、銀行口座などの個人情報は入力しないようにしましょう。質問の際は、一般的な表現に置き換えて使うと安心です。
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